Conseil en stratégie
patrimoniale, Audit

À vos côtés
dans la durée !

L’évolution des situations familiales, le contexte économique et les nombreuses évolutions de la législation incitent à prendre de la hauteur et à revoir régulièrement votre organisation. Il est donc important de faire un bilan patrimonial pour adopter la meilleure stratégie, en tout état de cause.

Le bilan patrimonial est une analyse personnalisée de votre situation familiale au sens large intégrant l’ensemble des aspects civils, juridiques, de vos biens, de vos dettes, de votre patrimoine financier et immobilier, mais aussi de votre patrimoine professionnel à un moment défini. Il vous permettra de discerner les enjeux globaux de votre situation actuelle et de vous proposer des préconisations permettant d’atteindre les objectifs formulés.

Notre audit patrimonial nous permet de constater si les choix effectués sont en adéquation avec vos attentes et nous définissons ensemble la stratégie la plus adaptée à vos objectifs.

DE L’AUDIT PATRIMONIAL
AU CONSEIL

ENTRETIEN DE DÉCOUVERTE

Nous vous proposons un rendez-vous de découverte, à l’issue duquel nous recueillerons les informations permettant d’établir votre identité, votre situation personnelle et financière, vos connaissances et votre expérience en matière d’investissement, votre aversion au risque, vos objectifs et votre patrimoine actuel. Au cours de cet entretien vous ferez connaissance de votre interlocuteur et conseiller attitré.

BILAN PATRIMONIAL

Suite à l’entretien découverte, nous établirons une synthèse détaillée de votre situation personnelle de votre patrimoine reprenant les aspects juridiques (régime matrimonial, composition familiale, dispositions testamentaires…), fiscaux (impôt sur le revenu, IFI…), financier (placements, assurances …) et économique (vos biens, vos dettes…)

STRATÉGIE PATRIMONIALE

À la suite du bilan patrimonial, nous vous guiderons dans les choix stratégiques à adopter. Votre stratégie vous permettra de vous projeter dans le temps et de définir avec précision vos objectifs sur le court, le moyen et le long terme, en matière d’investissements et de placements, de fiscalité et de statuts juridiques, de retraite, de prévoyance et également de transmission.

UNE QUESTION,
BESOIN D’UN RENDEZ-VOUS ?

NOS RÉPONSES SONT SUR-MESURE
ET ADAPTÉES À VOTRE BESOIN

L’INTERPROFESSIONNALITÉ,
POUR UNE VISION GLOBALE
& UNE QUALITÉ DE CONSEIL

L’interprofessionnalité avec nos partenaires notaires, experts comptables et juristes va de pair
avec notre volonté de vous apporter un service de qualité, de vous offrir une palette complète
de services et de solutions, pour répondre au mieux à tous vos besoins.

UN BESOIN, UNE VISION,
DES RÉPONSES PERSONNALISÉES

VOS EXPERTS
CIMÉA

Conseillers en stratégie patrimoniale, audit patrimonial

Céline BETROM
Mathieu GARREAU
Adrien HERBERT
Espace Client